BIAN erklärt: das Referenzmodell der Bankenbranche

Was BIAN ist

BIAN — das Banking Industry Architecture Network — ist ein gemeinnütziger Verband von Banken, Technologieanbietern, Systemintegratoren und Akademikern, der ein gemeinsames Referenzmodell für die Bankarchitektur pflegt. Sein Zweck ist es, der gesamten Branche eine gemeinsame Sprache dafür zu geben, was eine Bank tut, damit Systeme verschiedener Anbieter mit weniger maßgeschneiderter Integration zusammenpassen.

Das Herzstück des Modells ist eine Service Landscape: ein strukturierter Katalog standardisierter Bankfähigkeiten. Statt dass jede Bank ihre eigene Karte von Fähigkeiten erfindet, bietet BIAN eine branchenweit vereinbarte an. Diese Einführung paraphrasiert die Kernideen von BIAN; die maßgebliche Quelle ist der von der BIAN-Organisation selbst veröffentlichte Standard.

Die Service Landscape und die Service Domains

Im Herzen von BIAN stehen die Service Domains — eigenständige, standardisierte Einheiten von Bankfähigkeit, jede mit einer klaren Grenze und Verantwortung. Beispiele dem Geist nach sind Fähigkeiten rund um Zahlungsverkehr, Kundenbeziehungsmanagement, Kreditvergabe und Positionsführung. Die Service Landscape gruppiert diese Domains in Geschäftsbereiche und Domänen, sodass eine ganze Bank auf einen Blick abgebildet werden kann.

Der Wert, eine Bank auf diese Weise zu beschreiben, ist Modularität. Wenn Fähigkeiten als standardisierte Service Domains definiert sind, kann man über das Ersetzen einer Komponente nachdenken, ohne den Rest aufzudröseln, und man kann vergleichen, was man hat, mit dem, was der Markt bietet. Das ist das Gegenteil eines Monolithen, in dem alles verflochten ist.

• Service Domains: standardisierte Einheiten von Bankfähigkeit
• Geschäftsbereiche und Domänen: wie diese Einheiten gruppiert werden
• Ein gemeinsames Vokabular, geteilt von Banken, Anbietern und Integratoren
• Eine Grundlage für modulare, serviceorientierte Landschaften statt Monolithen

Warum ein gemeinsames Referenzmodell die Kosten senkt

Integration ist einer der größten versteckten Kosten in der Banken-IT. Jedes Mal, wenn eine Core-Banking-Plattform, eine Zahlungs-Engine und ein Fintech-Partner dieselbe Fähigkeit unterschiedlich beschreiben, muss jemand eine Übersetzung bauen und pflegen. Ein gemeinsames Modell beseitigt einen Großteil dieser Reibung.

Wenn eine Bank und ihre Lieferanten alle BIAN sprechen, sind die Grenzen jeder Fähigkeit im Voraus vereinbart. Eine Komponente zu ersetzen, einen Partner anzubinden oder eine Best-of-Breed-Landschaft zusammenzustellen, wird zur Sache des Abgleichs standardisierter Schnittstellen statt des Reverse Engineerings maßgeschneiderter. Der Nutzen verstärkt sich, je größer die Landschaft wird.

Wie BIAN zu TOGAF und ArchiMate passt

BIAN ist kein Konkurrent von TOGAF oder ArchiMate; es wirkt auf einer anderen Ebene. TOGAF ist eine Methode, um ein Architekturvorhaben durchzuführen. ArchiMate ist eine Notation, um es zu modellieren. BIAN liefert den bankspezifischen Inhalt — eine fertige Fähigkeitskarte —, den diese allgemeinen Werkzeuge tragen können.

Ein praktisches Muster ist, einen Zyklus im TOGAF-Stil zu nutzen, um die Arbeit zu strukturieren, die Architektur in ArchiMate zu modellieren und BIAN-Service-Domains als Fähigkeitsvokabular zu übernehmen, damit das Modell die Sprache der Branche spricht. So arbeiten Methode, Notation und Fachinhalt zusammen, statt jeweils neu erfunden zu werden.

BIAN mit Archilu einsetzen

Für eine Bank ist der pragmatische Weg, BIAN als Fähigkeitsrückgrat der Architektur zu nutzen: Bilden Sie Ihre realen Systeme und Prozesse auf standardisierte Service Domains ab, und nutzen Sie diese Karte dann, um Modernisierung, Partnerintegration und Komponentenersatz zu planen. Sie müssen nicht jede Domain auf einmal modellieren — beginnen Sie mit den Bereichen, die sich aktiv verändern.

Archilu unterstützt eine an BIAN ausgerichtete Praxis, indem es die Geschäftsfähigkeiten, Anwendungen, Daten und Technologie in einem verbundenen Modell hält, sodass Sie Systeme an Service Domains anhängen und Abhängigkeiten und Auswirkungen über sie hinweg verfolgen können. Für die regulierte Finanzwelt hilft dies auch bei der Dokumentation und Nachvollziehbarkeit, die DORA und die Erwartungen der CSSF verlangen. Um Ihren Ausgangspunkt zu finden, bewertet Archilus kostenlose EA-Reifegradbewertung zehn Dimensionen und liefert in etwa zehn Minuten einen priorisierten Plan, und die verlinkten Leitfäden zur Enterprise Architecture für Banken und zum EA-Werkzeug für den Finanzsektor verwandeln das Modell in konkrete nächste Schritte. BIAN ist eine Marke des Banking Industry Architecture Network e.V.